Si vous êtes ici, c’est que vous souhaitez investir votre argent dans des projets alignés avec vos valeurs. Ou simplement que vous êtes du genre curieux.
Quoi qu’il en soit, vous êtes au bon endroit !
Pour souscrire au contrat d’assurance-vie GG Planet, vous devez avoir un compte courant Green-Got, car les prélèvements de l’assurance-vie se font sur ce compte.
Vérification de votre identité
La vérification d’identité est une étape obligatoire pour ouvrir un compte Green-Got. Elle nous permet de protéger nos membres et de nous assurer que vous êtes bien à l’origine de l’ouverture du compte.
→ Pour en savoir plus sur la vérification d’identité : Vérifier mon identité.
Vous avez déjà un compte courant Green-Got
Dans l’onglet “Comptes” de votre app, il vous suffit de cliquer sur GG Planet dans la rubrique “Épargne” pour souscrire au contrat.
Ensuite, il faudra suivre les étapes ; des informations sur votre situation personnelle, familiale, professionnelle et patrimoniale vous seront demandées.
Vous n’avez pas encore de compte courant Green-Got
Pour ouvrir un compte Green-Got, il y a quelques conditions à respecter :
- Être une personne majeure.
- Avoir sa résidence fiscale en France (DROM inclus : Guadeloupe, Martinique, Guyane, La Réunion, Mayotte) ou en Belgique.
- Ne pas être une personne résidente fiscale américaine et avoir renoncé au statut d’US person, la réglementation américaine étant très rigide.
- Avoir un passeport, une CNI d’un pays de l’UE ou un titre de séjour en cours de validité.
- Accessoirement : vouloir changer le monde de la finance avec nous.
Répondre au questionnaire de profil investisseur
Le questionnaire est composé de 5 questions et nous permet de mieux comprendre votre profil investisseur. L’objectif : évaluer votre niveau de tolérance au risque, vos objectifs financiers, vos connaissances en matière d'investissements et d'autres facteurs qui peuvent influencer la manière dont les fonds du contrat seront investis.
Choix du portefeuille
Pour les personnes les plus aguerries ou pour les moins expérimentées, on a fait le choix de vous proposer 4 portefeuilles, avec 4 niveaux de stratégies et une composition adaptée à tout le monde.
À la fin du questionnaire, en fonction de votre profil, Green-Got vous conseille le portefeuille qui vous correspond le mieux, parmi les 4 portefeuilles GG Planet.
Vous pouvez tout à fait choisir un portefeuille avec un profil de risque moins élevé que celui recommandé par Green-Got.
Vous souhaitez changer pour un portefeuille plus risqué ? On vous le déconseille vivement. Choisir un portefeuille plus risqué représente une renonciation aux conseils de Green-Got (déchargée de toute responsabilité). Cette décision augmentant les risques liés à votre investissement, Green-Got se réserve le droit d’accepter ou non votre demande.
Choix du bénéficiaire
La clause bénéficiaire est une des particularités de l’assurance-vie. Elle désigne la ou les personnes qui recevront le capital ou les rentes liés à votre contrat quand l’objet de celui-ci sera réalisé.
En matière d’assurance-vie, il est important de bien différencier les bénéficiaires de la personne assurée qui souscrit le contrat.
→ Pour en savoir plus sur la clause bénéficiaire : Les clauses bénéficiaires.
Type de souscription
Il existe plusieurs types de souscription pour un contrat d'assurance-vie. Ils permettent au souscripteur de choisir l'option qui correspond le mieux à ses besoins et à ses objectifs financiers.
Pour GG Planet, on a décidé de se concentrer pour le moment sur la souscription individuelle.
Souscrire à un contrat en mon nom
C'est le type de souscription le plus courant : vous souscrivez au contrat GG Planet en votre nom et vous désignez les bénéficiaires de votre choix qui recevront les prestations en cas de décès.
Souscrire à un contrat au nom de mon enfant
Pour le moment, l’ouverture d’un contrat d’assurance-vie GG Planet est réservée aux personnes majeures. Pour les personnes mineures, on y travaille encore.
En attendant, vous pouvez toujours ouvrir un contrat d’assurance-vie à votre nom et mettre votre enfant en bénéficiaire.
Transfert d’un contrat existant
Vous avez déjà un contrat d’assurance-vie ? C’est une bonne nouvelle : vous savez à quel point une assurance-vie est intéressante pour votre épargne !
Légalement, vous pouvez avoir autant d’assurances-vie que vous voulez, vous pouvez donc en ouvrir une autre chez Green-Got.
2 possibilités s’offrent à vous :
- Vous rachetez les fonds de votre assurance-vie actuelle et les transférez vers celle de Green-Got. Vous pourrez être imposable sur les bénéfices de ce rachat. Par ici pour bien comprendre la fiscalité qui s’applique dans votre cas.
- Vous transférez vos anciens contrats sans les clôturer, sous certaines conditions : que l’assureur soit Generali et que les fonds investis vous permettent ce transfert (coucou les actifs illiquides).
Souscrire plusieurs contrats GG Planet
Pour le moment, chez GG Planet, c’est un contrat par personne.
On travaille à vous proposer plusieurs contrats, histoire de pouvoir financer vos différents objectifs de vie. Un peu comme les tirelires : C’est quoi une tirelire ?