Si vous êtes ici, c’est que vous souhaitez investir votre argent dans des projets alignés avec vos valeurs. Ou simplement que vous êtes du genre curieux.
Quoi qu’il en soit, vous êtes au bon endroit, on vous explique les étapes pas à pas !
Chaque produit (compte courant, assurance-vie, compte-commun, etc) possède ses propres critères d'éligibilité. Vous pouvez les retrouver sur nos articles de FAQ ici : - Les conditions pour accéder à GG Planet - Les conditions pour ouvrir un compte commun - Les conditions pour ouvrir un compte individuel - Les conditions pour ouvrir un compte indépendant (EI)
Commencer la souscription à GG Planet
Pour commencer votre souscription à GG Planet : 👉 Rendez-vous dans l’onglet Comptes en bas de votre application,
👉 Cliquez sur GG Planet,
👉 Laissez-vous guider. 😊
Ensuite, il faudra suivre les étapes ; des informations sur votre situation personnelle, familiale, professionnelle et patrimoniale vous seront demandées.
Répondre au questionnaire de profil investisseur
Le questionnaire est composé de 5 questions et nous permet de mieux comprendre votre profil investisseur. L’objectif : évaluer votre niveau de tolérance au risque, vos objectifs financiers, vos connaissances en matière d'investissements et d'autres facteurs qui peuvent influencer la manière dont les fonds du contrat seront investis.
Par exemple, une personne ayant une tolérance au risque élevée pourrait être orientée vers des investissements plus dynamiques, tandis qu'une personne plus prudente pourrait être dirigée vers des placements plus stables.
Choix du portefeuille
Pour les personnes les plus aguerries ou pour les moins expérimentées, on a fait le choix de vous proposer 4 portefeuilles, avec 4 niveaux de stratégies et une composition adaptée à tout le monde.
À la fin du questionnaire, en fonction de votre profil, Green-Got vous conseille le portefeuille qui vous correspond le mieux, parmi les 4 portefeuilles GG Planet.
Vous pouvez tout à fait choisir un portefeuille avec un profil de risque moins élevé que celui recommandé par Green-Got.
Vous souhaitez changer pour un portefeuille plus risqué ? On vous le déconseille vivement. Choisir un portefeuille plus risqué représente une renonciation aux conseils de Green-Got (déchargée de toute responsabilité). Cette décision augmentant les risques liés à votre investissement, Green-Got se réserve le droit d’accepter ou non votre demande.
Choix du bénéficiaire
La clause bénéficiaire est une des particularités de l’assurance-vie. Elle désigne la ou les personnes qui recevront le capital ou les rentes liés à votre contrat quand l’objet de celui-ci sera réalisé.
En matière d’assurance-vie, il est important de bien différencier les bénéficiaires de la personne assurée qui souscrit le contrat.
La personne assurée est celle sur qui le risque repose (événement prévu pour la réalisation du contrat d’assurance-vie : souvent le décès). Pour GG Planet, c’est la personne qui souscrit le contrat. Les bénéficiaires sont les personnes qui bénéficient de la prestation prévue par l’assurance-vie en cas de réalisation du risque (en cas du décès de la personne assurée).
→ Pour en savoir plus sur la clause bénéficiaire : Les clauses bénéficiaires.
Vérification de votre identité
La vérification d’identité est une étape obligatoire pour ouvrir un compte Green-Got. Elle nous permet de protéger nos membres et de nous assurer que vous êtes bien à l’origine de l’ouverture du compte.
→ Pour en savoir plus sur la vérification d’identité : Vérifier mon identité.
Type de souscription
Il existe plusieurs types de souscription pour un contrat d'assurance-vie. Ils permettent au souscripteur de choisir l'option qui correspond le mieux à ses besoins et à ses objectifs financiers.
Pour GG Planet, on a décidé de se concentrer pour le moment sur la souscription individuelle.
Souscrire à un contrat en mon nom
C'est le type de souscription le plus courant : vous souscrivez au contrat GG Planet en votre nom et vous désignez les bénéficiaires de votre choix qui recevront les prestations en cas de décès.
Souscrire à un contrat au nom de mon enfant
Pour le moment, l’ouverture d’un contrat d’assurance-vie GG Planet est réservée aux personnes majeures. Pour les personnes mineures, on y travaille encore.
En attendant, vous pouvez toujours ouvrir un contrat d’assurance-vie à votre nom et mettre votre enfant en bénéficiaire.
Transfert d’un contrat existant
Vous avez déjà un contrat d’assurance-vie ? C’est une bonne nouvelle : vous savez à quel point une assurance-vie est intéressante pour votre épargne !
Légalement, vous pouvez avoir autant d’assurances-vie que vous voulez, vous pouvez donc en ouvrir une autre chez Green-Got.
2 possibilités s’offrent à vous :
- Vous rachetez les fonds de votre assurance-vie actuelle et les transférez vers celle de Green-Got. Vous pourrez être imposable sur les bénéfices de ce rachat. Par ici pour bien comprendre la fiscalité qui s’applique dans votre cas.
- Vous transférez vos anciens contrats sans les clôturer, sous certaines conditions : que l’assureur soit Generali et que les fonds investis vous permettent ce transfert (coucou les actifs illiquides).
Souscrire à plusieurs contrats GG Planet
Pour le moment, c’est un contrat par personne.
On travaille à vous proposer plusieurs contrats, histoire de pouvoir financer vos différents objectifs de vie. Un peu comme les tirelires : C’est quoi une tirelire ?
Pour aller plus loin dans la lecture : ↘️ C’est quoi une assurance-vie ? ↘️ Les conditions pour accéder à GG Planet ↘️ Transférer un contrat existant vers GG Planet